Jak ochránit firmu i rodinu

Martin Hanzlík, garant unikátní služby MONECO Family Office z rodiny MONECO IS, vysvětluje, proč by podnikatelé neměli otálet a dokázali si prostřednictvím této služby zajistit zabezpečení svého majetku.

Martine, proč by měli klienti službu Family Office využít?

Důvodů je hned několik. Jedním z nejdůležitějších je fakt, že když jsem klientem Broker Consulting a jako podnikatel předávám svoji firmu dalším generacím, mám zájem na tom, aby vše, co je s tím spojené, bylo jisté a určité, tedy aby to proběhlo podle nastavených pravidel. Nedovedu si totiž jinak představit, že ten, kdo podnikal třeba i několik desítek let, by se smířil s tím, že svůj majetek nechá napospas osudu. Jakákoliv nejistota v rodinném předávání vnáší do celého procesu problémy. Místo toho, aby pak majetek sloužil zájmům rodiny, je častokrát veden k úplně obrácenému efektu – nečitelným, nebo dokonce až vysloveně špatným vztahům. Dalším významným důvodem je fakt, že podnikatelé budou muset nově zdaňovat prodej svých firem, jejichž hodnota převyšuje 40 milionů korun.

Pro koho je tedy služba vhodná?

Všem podnikatelům, kteří se snaží svůj majetek ochránit a mají rodinu. Mnozí podnikatelé jsou často přesvědčeni, že když si koupí nemovitost nebo jiné aktivum, vědí, do čeho jdou. V praxi ale nebývá jednoduché se v tom zorientovat. V souladu s evropskými směrnicemi dosahujeme toho, že vytvořená struktura eliminuje problémy se změnou legislativy při prodeji firem přímo fyzickou osobou. Letošek je pro to přitom poslední příležitostí. Společností, jejichž hodnota převyšuje 40 milionů korun, je na domácím trhu minimálně několik desítek tisíc. Okruh klientů se tak dramaticky rozšiřuje.

Jak na uvedenou příležitost, která se nabízí, podnikatelé nahlížejí?

Náš systém kopíruje zvyklosti, jež jsou běžné například ve starých šlechtických či podnikatelských rodinách. Takové rodiny mohou mít někdy až několik stovek členů, fungují-li dostatečně dlouho. To může být v budoucnosti také případ některých rodin českých podnikatelů.

Na co se v práci s klienty oproti běžné správě majetku a investování zaměřujete?

Strukturování a správa rodinného majetku a to, jak s ním pracovat, představuje zcela odlišnou disciplínu. Principy, na nichž stojí naše práce, jsou tedy jiné. Více se zabývají tím, jak pracuje rodinný kapitál, jakým rizikům je tento majetek vystavený či z jakých zdrojů rodině peníze přitékají. Významným hlediskem bývá i to, jaké kvalitě života chce dát rodina v následujícím období přednost. Pomáháme tak rodinným příslušníkům majetek a jeho strukturu přeskládat způsobem, aby i ten, kdo firmu původně vůbec nezakládal a nezná její historii, věděl, kde je jeho místo, jak vše funguje a snížilo se tak riziko nečitelnosti či ztráty hodnoty. To, co děláme, je na domácím trhu velmi unikátní.

Jak vše v praxi funguje? Můžete uvést nějaký příklad?

Prvním krokem je nastavení celkové architektury správy majetku. Konkrétně jde o vytvoření takové struktury, kde je zajištěný například vliv ze strany pokrevnosti rodiny, aby se nám majetek kvůli rozvodům a jiným podobným situacím zcela nerozdrobil. To samozřejmě ale neznamená, že by byli partneři potomků z benefitů zcela vyloučeni. Nemají sice nárok na podíl na majetku, dostávají ale například jakousi formu renty. Uvedenou strukturu pak modelujeme do podoby rodinného investičního fondu. Poté nastupuje práce konzultantů, kteří už jednotlivým členům rodiny pomáhají majetek efektivně spravovat a dále rozvíjet.

V souvislosti s vysokým potenciálem služby se připravuje také organizační změna, je to tak?

Ano, v brzké budoucnosti bude služba poskytována v rámci naší brněnské společnosti MONECO. Z pohledu konzultantů a klientů se nic nemění, ale nám nové aranžmá umožní postupně vystavět širší tým odborníků a lepší zázemí pro očekávaný nápor zájemců. Garantem služby zůstávám nicméně nadále já, čímž je zajištěna kontinuita a potřebné know-how. I obchodní podmínky pro konzultanty zůstávají nadále stejné.