Vyšší sazby, geopolitika i dominance technologických gigantů mění pravidla hry. Investiční ředitel Broker Consulting Petr Šimčák popisuje, jak se v novém investičním režimu mění strategie, proč se vracejí dluhopisy a kde hledat příležitosti pro příští dekádu.
Jak velký finanční start by měli rodiče dát svým dětem do dospělého života? Podle celorepublikového průzkumu společnosti Broker Consulting a výzkumné agentury Behavio mají české rodiny v tomto směru spíše střídmá očekávání. Největší skupina rodičů uvádí, že dítěti do života stačí částka do 200 tisíc korun. Průzkumu se zúčastnilo 2 000 respondentů, z toho 1 074 rodičů ve věku 25 až 65 let.
Když se dnes mluví o investování, stále častěji se setkávám s tím, že se mezi lidmi míchají dva naprosto odlišné přístupy. Na jedné straně stojí dlouhodobá systematická práce s penězi. Na straně druhé je snaha o rychlé zbohatnutí, která vychází spíše z emocí, společenských trendů nebo virálních rad na internetu. V době, kdy se k investování dostává širší veřejnost, je důležité oddělit poctivé investování od spekulací. Zatímco investování jecesta, spekulace je sázka.
Z investičního pohledu byl uplynulý rok opět výjimečný. Prakticky každý investor i střadatel si mohl přijít na své bez ohledu na to, zda volil spořicí účty, fondy peněžního trhu, dluhopisové fondy, nemovitostní fondy nebo akciové fondy. Výhled na letošní rok je přitom opatrně optimistický, říká ve své analýze investiční ředitel Broker Consulting Petr Šimčák.
Unikátní platforma pro bezpečné a efektivní investování Broker Wealth Management (BWM) se opět o něco zrychluje, zpřehledňuje a zatraktivňuje. Změny, s nimiž přichází, se dotýkají každodenní činnosti vás – konzultantů, kteří ji ve spolupráci s klienty používáte.
Generace Z má ambice investovat a zajišťovat se na budoucnost. Mladá generace si zároveň touží zajistit finanční nezávislost a hledá nové cesty, jak jí dosáhnout. Vyplývá to z průzkumu společnosti Broker Consulting a agentury Ipsos, který mapoval postoje mladých lidí ve věku 18 až 30 let.
Investiční ředitel Broker Consulting Petr Šimčák v rozhovoru pro magazín Nestream.cz vysvětlil, že hranice mezi investicí a spekulací je někdy velmi tenká. „Začínající investor tak mnohdy přejde rovnou ke spekulacím – a ani o tom neví,“ říká.
Češi si postupně zvykají na to, že státní důchod jim sám o sobě životní úroveň nezajistí. Přesto velká část lidí odkládá řešení otázky vlastního finančního zabezpečení na později. Jedním z nástrojů, který může sehrát klíčovou roli, je Dlouhodobý investiční produkt (DIP).
Zatímco dříve byly technologické tituly jednou z mnoha možností v diverzifikovaném portfoliu, v současnosti jsou barometrem nálady na trzích. Když se jim daří, roste také optimismus. Když naopak ztrácejí, nejistota se přelévá prakticky na celou burzu. Není divu, že technologické akcie firmy přitahují investory, a to zkušené i ty, kteří s investováním teprve začínají. Ale právě v tom je ukryto také riziko. Nadšení z inovací totiž často přehlušuje základní otázku, která má před investicí zaznít: Rozumím tomu, co kupuji?
Zajišťování měnového rizika do koruny má neoddiskutovatelné přínosy u cizoměnových konzervativních aktiv, jejichž výkonnost by pohyby devizových kurzů značně rozkolísaly. U dynamických investic je měnové zajištění obecně sporné, jenže letošní radikální změna hospodářské politiky USA prosazovaná novou Trumpovou administrativou zvyšuje užitečnost tohoto přístupu také na akciových trzích, informoval v příspěvku svého šéfredaktora a současně také analytika společnosti MONECO odborný server Fondshop.cz.
Podpora státu pro spoření a investování na penzi je skrze dlouhodobý investiční produkt (DIP) a důchodové penzijní spoření enormní. Nazvali bychom ji důchodovou reformou, které si společnost zatím nevšimla. V tomto textu investičního ředitele Broker Consulting Petra Šimčáka a obchodního ředitele Ondřeje Schejbala pro magazín FONDSHOP ukážeme, jak mladý člověk s průměrným příjmem může díky této podpoře čerpat v důchodu doživotní rentu 52 000 korun měsíčně ke starobní penzi. A člověk maximalizující státní podporu i ve spolupráci se zaměstnavatelem pak může díky jednoduché investici a podpoře státu čerpat v důchodu 86 000 korun měsíčně, aniž by to zaměstnavatele stálo korunu navíc. Výpočty zohledňují náklady na správu i distribuci investičních produktů.
Zatímco česká inflace v posledních měsících stagnuje, nové turbulence na světových trzích mohou její vývoj výrazně ovlivnit. Přitvrzující celní politika Donalda Trumpa sice zlevňuje energie a část spotřebního zboží, zároveň ale vyvolává nejistotu, která může ochladit domácí ekonomiku. Výsledkem může být překvapivě nižší inflace, ale i vyšší ceny luxusního zboží.
Přestože mezi plenkami a první třídou málokdo z rodičů přemýšlí o investicích, právě tehdy vzniká největší příležitost položit základy budoucnosti. A když se k rozhodnutí investovat přidá i dostatek času, stává se z něj ten nejlepší spojenec pro ty, kteří chtějí svému dítěti dát víc než jen kapesné. Jak jsou na tom z tohoto pohledu vaši klienti?
Za sedmadvacet let obsloužila společnost Broker Consulting více než 700 tisíc klientů, jimž nabízí unikátní portfolio služeb spojující finance a reality. S jejím investičním ředitelem Petrem Šimčákem hovořil magazín Euro o současných i budoucích výzvách nejen na evropských trzích.
Řada spolupracovníků Broker Consulting má již zkušenosti s investiční platformou Broker Wealth Management. Tento revoluční digitální nástroj si během uplynulého roku získal více než 4 tisíce spokojených klientů, kterým pomohl lépe plánovat finanční budoucnost.
Pomalu, ale jistě už startujeme rok 2025. Co si vzít z toho minulého a co s klienty řešit v roce nastupujícím?
Pro přístup do sekce Premium kontaktujte svého spolupracujícího konzultanta Broker Consulting.
Pro přístup do sekce Premium kontaktujte svého spolupracujícího konzultanta Broker Consulting.
