Broker Consulting

Dlouhodobý investiční produkt – příležitost roku

Klienti06. 02. 2024

Aktuální změny v penzích mají za cíl zajistit udržitelnost našeho důchodového systému. S penzijní reformou je spojena řada změn, včetně rozšíření současné nabídky produktů, díky nimž mohou naši klienti čerpat různé výhody.

Vláda dala změnami v penzijním systému jasně najevo, že vytváření vlastní rezervy bude pro udržení životní úrovně v důchodovém věku do budoucna zcela klíčové. Zároveň tvrdí, že dlouhodobé investování je pro budování majetku naprosto stěžejní. To potvrzuje rovněž vznik zcela nové příležitosti – Dlouhodobého investičního produktu.

Není DIP jako dip

Dlouhodobý investiční produkt (DIP) je novinka, která nabídku státem podporovaných produktů rozšiřuje pro přípravu na stáří. Nově si tak s daňovým zvýhodněním můžete přispívat na doplňkové penzijní spoření, životní pojištění, a právě také i zmiňovaný DIP.

Produkt s sebou přináší možnosti, jak se lze zabezpečit na důchod prostřednictvím investování. Volba investičních produktů je v tomto případě velmi svobodná. Oproti velmi regulovaným fondům DPS můžete v rámci DIP investovat do mnoha produktů. Například téměř do jakýchkoliv podílových fondů, které máme v produktové nabídce. Tím ale atraktivita uvedeného produktu zdaleka nekončí!

Daňové zvýhodnění

Velkým lákadlem DIP je již zmiňované daňové zvýhodnění. Nově je totiž možné si od základu daně odečíst vklady na smlouvy zařazené do režimu DIP, a to až do limitu 48 000 korun ročně. To znamená čistou roční úsporu až 7 200 korun.

Na zabezpečení na stáří nemusíte být sami

Přispívat může i zaměstnavatel, a to za velmi výhodných podmínek. Příspěvky na DPS, ŽP, nebo DIP jsou totiž osvobozeny od daně a neodvádí se z nich ani sociální a zdravotní pojištění. Pro zaměstnavatele jsou tyto příspěvky daňovým nákladem, o který si mohou u každého zaměstnance snížit základ daně, a to až o 50 000 korun ročně.

Jak čerpat daňové výhody?

Podmínky pro čerpání daňových výhod jsou u DIP velmi jednoduché. Stačí splnit dva základní předpoklady: prostředky nesmíte vybrat dříve než za 10 let od založení a před výběrem je potřeba dosáhnout minimálního věku 60 let.

Jaký produkt zvolit?

Obrovskou výhodou DIP je, že se jedná o „režim“, do kterého lze zahrnout jakýkoliv fond či investiční smlouvu. Můžete tak vybírat z nabídky skvělých produktů – ať už z produktové řady OK Smart, nebo od našich ostatních partnerů.

Klíčové je využít současné příležitosti a s klienty téma zabezpečení na stáří znovu otevřít. Průzkumy totiž ukazují, že Češi přípravu na důchod zásadně podceňují. Velmi zkreslené představy mají například o tom, kolik budou potřebovat v důchodu finančních prostředků. Stačí se podívat na průměrný příspěvek do penzijního připojištění a doplňkového penzijního spoření. Ty v průměru nedosahují ani 1 000 korun měsíčně. To je částka, která nebude budoucím potřebám zdaleka dostačovat. Lidově řečeno, Češi jdou do důchodu s majetkem ve výši několika desítek, v lepším případě stovek tisíc korun, proto jsou v podstatě odkázáni na státní dávky.

Nespoléhat se na stát

Nastupující generace dvacátníků se snižuje. Početně tak na udržení financování systému nestačí. Celý tento systém, jak ho známe nyní, se bude muset proto i v budoucnu upravovat.

Jaké změny můžeme očekávat? Bude se posouvat odchod do důchodu, snižovat valorizace a současně i poměr důchodu vůči čistému příjmu. Zároveň se pracující generace musí začít o příjem v důchodu zajímat sama. Čím dříve to bude, tím lépe. Na stát se nebude možné spoléhat ani v budoucnu.

 

 

 

 

 

 

Další příspěvky na téma Klienti

Čeká nás obroda hypoték?

Začátek nového roku přinesl mnohem hmatatelnější naději na vytoužený pokles základních úrokových sazeb. Příštích osm měnově politických jednání bankovní rady České národní banky letos rozhodne o tom, co bude novým normálem. Experti se shodují, že vysokým sazbám na delší dobu odzvonilo.

Reality30. 01. 2024
Zobrazit více

Pojištění invalidity není jen tak

V roce 2021 u nás bylo okolo 415 tisíc příjemců invalidního důchodu, jak uvádějí data Českého statistického úřadu. Rozhodně se tedy nejedná o zcela zanedbatelné číslo. Je proto dobré vědět, že do této skupiny příjemců se může dostat i kdokoliv z nás, včetně klientů Broker Consulting.

Zabezpečení25. 01. 2024
Zobrazit více

Soňa a Radek Husákovi: Otevřít vlastní pobočku a začít podnikat v realitách a financích nám dává smysl

„Nové klienty získáváme i díky doporučení od našich stávajících klientů, a to je největší ocenění naší práce,“ shodují se manželé Husákovi. Pojďme se seznámit s tím, jak podnikají.

Příležitost15. 01. 2024
Zobrazit více

Antonio Šoposki: Chvíli trvá, než člověk zjistí, jak vše funguje

Herec Antonio Šoposki je současným idolem mnoha dívčích srdcí. Už méně lidí ví, že je také klientem Broker Consulting a spolupráci si chválí. Zeptali jsme se ho proto mimo jiné na to, do čeho s námi investuje.

Klienti29. 11. 2023
Zobrazit více

Proč je třeba starat se o finance

Aby bylo finanční plánování účinné a odpovídalo přesně aktuálním možnostem a cílům každého z nás, je vhodné zajít za odborníkem. Přinášíme několik příkladů, rad a tipů, jak toho lze dosáhnout.

Finanční plán10. 10. 2023
Zobrazit více

Patrik Auda: Ke spolupráci jsem se dostal přes známé a kamarády

Český basketbalový reprezentant Patrik Auda vystřídal kluby v Americe, Evropě a naposledy v Japonsku. Spolu s tím se začal věnovat investování. Od loňska je klientem Broker Consulting.

Klienti27. 09. 2023
Zobrazit více
8 min

Rozhovor s klientkou – Valérie Tošerová

Investice, životní pojištění, plánování vlastního bydlení. To vše během ani ne dvou měsíců.  Náš finanční specialista Martin Kliš se s herečkou a koučkou Valérií Tošerovou setkal na networkingovém víkendu.

Klienti14. 09. 2023
Zobrazit více

Na partnery pohlížíme jako na parťáky

Partnerská spolupráce je silnou stránkou Rostislava Kchopa, který je od počátku letošního roku na pozici oblastního manažera. Povídali jsme si o tom, co mu komunikace s partnery přináší a jaké překážky je třeba překonávat.

Příležitost12. 09. 2023
Zobrazit více

Petr Hofman: Dívám se především dopředu

O svém kariérním postupu a rozvoji vlastního týmu s námi hovořil nový oblastní ředitel senior Broker Consulting Petr Hofman. Již nyní se těší, že bude moci pomáhat i ostatním v jejich kariéře a růstu.

Příležitost07. 09. 2023
Zobrazit více

Tomáš Pospěch: Jaký já jsem člověk, takové mám klienty

Před dvěma lety si Tomáš Pospěch otevřel vlastní OK POINT v Ostravě-Porubě, kde nabízí jak finanční, bankovní, tak realitní služby. Ke všem klientům přitom přistupuje stejně. S kvalitním servisem, zkušenostmi a pokorou.

Příležitost24. 08. 2023
Zobrazit více

Jak si zřídit a provozovat obchodní místo

Obchodní místa OK POINT nabízí franšízantům hned několik výhod. Přesto je třeba, abyste byli na zřízení i samotný provoz těchto poboček dobře připraveni. Ptáte se, na co se nesmí zapomenout?

Příležitost21. 08. 2023
Zobrazit více

Emil Malý: Postup je především zásluhou celého našeho týmu

Na pozici regionální ředitel senior postoupil v Broker Consulting Emil Malý. Vzhledem k jeho aktivitám a cílům ale nepřekvapí, že tím jeho plány rozhodně nekončí.

Příležitost18. 08. 2023
Zobrazit více

Pobočky OK POINT bodovaly v soutěži Franchisa roku

Důvodů, proč se v prestižní soutěži Franchisa roku letos tak dařilo konceptu OK POINT, je celá řada. Podle porotců je to především vysoká kvalita, skvělé ekonomické výsledky, ale i komplexní podpora ze strany Broker Consulting, díky kterým uvedená obchodní místa kralují českému franšízingu.

Příležitost10. 08. 2023
Zobrazit více
10 min

Rozhovor s klientem – Antonio Šoposki

Antonio Šoposki se rozhodl využít služeb finančního konzultanta Hynka Nováka a nechat své peníze dlouhodobě vydělávat za sebe.

Klienti03. 08. 2023
Zobrazit více
14 min

Rozhovor s klientkou – Lucie Kotlářová

Mimo jiné studovala také v Itálii a Spojených státech. Její hlavní specializací je bezpečnost užívání léčiv. Řeč je o imunoložce a ředitelce imunologické kliniky InPHARM CLINIC Lucii Kotlářové.

Klienti19. 07. 2023
Zobrazit více
9 min

Rozhovor s klientem – Milan Syblík

Libor Bouček tentokrát vyzpovídal hokejbalového nadšence Milana Syblíka. Ten svěřil nejen klubové, ale i své rodinné finance do rukou Karla Horáka.

Klienti14. 07. 2023
Zobrazit více
10 min

Rozhovor s klientem – Milan Růžička

“O finance se mi více než 11 let stará finanční konzultantka, paní Hégrová. A nestará se pouze o finance, ale i o soukromé a firemní pojištění, investice a současně také velmi výrazně pomohla s prodejem nemovitosti. Taková spolupráce mi ušetřila spoustu starostí a práce v této oblasti.” říká pan Růžička, který je dlouhodobým a spokojeným klientem paní Hégrové Sichové.

Klienti02. 06. 2023
Zobrazit více
6 min

Rozhovor s klientem – Michal Dalecký

Jak vypadají naše realitní služby?

Klienti02. 06. 2023
Zobrazit více
9 min

Klienti Broker Consulting – Petr Kutheil a Markéta Šandová

Petr Kutheil a Markéta Šandová jsou životními partnery a umělci.

Klienti02. 06. 2023
Zobrazit více
4 min

Rozhovor s klientem – MUDr. Petr Popelka

Jaké to asi je podnikat v oblasti neurologie?

Klienti02. 06. 2023
Zobrazit více
8 min

Marek Singer – Spokojený klient Broker Consulting

Marek Singer, ředitel televize Prima, v rozhovoru s Liborem Boučkem o tom, proč se rozhodl svěřit své finance do rukou našeho oblastního ředitele Petra Janovského a jak je s jeho servisem spokojený.

Klienti27. 10. 2022
Zobrazit více
8 min

Tomáš Kupilík – Spokojený klient Broker Consulting

Tomáš Kupilík patří ke spokojeným klientům obchodního ředitele Radima Štantejského.

Klienti30. 09. 2022
Zobrazit více
6 min

Josef Dobeš – Spokojený klient Broker Consulting

Josef Dobeš, manažer Fotbalové akademie Bohemians Praha, se kterou Broker Consuting dlouhodobě spolupracuje, patří ke spokojeným klientům obchodního ředitele Michala Koubka.

Klienti26. 08. 2022
Zobrazit více
7 min

Jana Brouková – Spokojená klientka Broker Consulting

Zhruba v sedmnácti letech se paní Jana Brouková dozvěděla, že se stane dědičkou značky Brouk a Babka.

Klienti28. 07. 2022
Zobrazit více
6 min

David Jelínek – Spokojený klient Broker Consulting

Basketbalista David Jelínek v rozhovoru s Liborem Boučkem prozradil, jak je spokojený se službami, které mu poskytují manželé Hégrovi. 

Klienti19. 07. 2022
Zobrazit více
7 min

Romana Šauerová – Spokojená klientka Broker Consulting

Podnikatelka Romana Šauerová je dlouholetou klientkou Kateřiny Hykelové.

Klienti28. 06. 2022
Zobrazit více
6 min

Aleš Briscein – Spokojený klient Broker Consulting

„Eva je můj finanční strážný anděl,“ říká Aleš Briscein, operní pěvec a dlouholetý klient Evy Rosenbaumové.

Klienti15. 06. 2022
Zobrazit více
9 min

Manželé Horváthovi – Spokojení klienti Broker Consulting

Manželé Horváthovi jsou dlouholetými klienty Heleny Diartové Dvořákové. Za léta spolupráce si vybudovali nejen vzájemnou důvěru, ale i přátelský vztah.

Klienti08. 06. 2022
Zobrazit více
7 min

Daniel Vencl – Spokojený klient Broker Consulting

Dnes vám přinášíme rozhovor s klientem Danielem Venclem, který je mistrem světa boxu v křížové váze a jedním z řad našich spokojených klientů.

Klienti02. 06. 2022
Zobrazit více
6 min

Rozhovor s manželi Herbstovými – Spokojení klienti Broker Consulting

Jarmila a Luboš Herbstovi jsou dlouholetí klienti Broker Consulting.

Klienti05. 05. 2022
Zobrazit více
4 min

Dana Morávková a Petr Malásek – Spokojení klienti Broker Consulting

Herečka Dana Morávková a její manžel, skladatel Petr Malásek patří už nějakou dobu mezi spokojené klienty Broker Consulting. O jejich finanční záležitosti se stará obchodní ředitel Radim Štantejský na svém OK POINTU v Praze na Brumlovce.

Klienti05. 11. 2021
Zobrazit více
4 min

Rozhovor s prof. MUDr. Janem Pirkem, DrSc., který je dlouholetým klientem Broker Consulting

Klienti14. 01. 2021
Zobrazit více

Baví vás spolupracovat s Broker Consulting?

Dává vám naše práce smysl?
Stojíte o prohloubení spolupráce?

Spojte se se svým spolupracujícím konzultantem
a dohodněte se na dalším postupu.