Pomalu, ale jistě už startujeme rok 2025. Co si vzít z toho minulého a co s klienty řešit v roce nastupujícím?
Mnozí investoři si to mnohdy ani neuvědomují, ale jejich rozhodování není jen otázka matematiky a výpočtů. Značný vliv mají též emoce, intuice a myšlenkové zkratky.
Jít do důchodu s pár statisíci nestačí. „Dobré je mít našetřený alespoň milion, ideální tři,“ říká Martin Novák, hlavní analytik Broker Consulting. V tomto případě platí jednoduché pravidlo – čím dříve začneme, tím větší finanční polštář v důchodu budeme mít.
O poplatcích u takových investičních produktů, jako je například DIP, promluvil generální ředitel a předseda představenstva MONECO investiční společnosti Jiří Šindelář. Na stránkách odborného magazínu FOND SHOP vysvětluje, že poplatky vedou občas ke zcela deformovaným úvahám o tom, jak kvalitní je to které řešení a co je v investování vlastně ve skutečnosti podstatné.
Radek a Soňa Husákovi, kteří řídí brněnské obchodní místo Broker Point Premium, se rozhodli jít svým dětem příkladem. Již od útlého věku se s nimi začali bavit o financích, čímž se odlišili od mnoha jiných rodičů. Díky tomu se oběma franšízantům rozšířil navíc okruh klientů o nové a mladší.
Obecně platí, že čím dříve začnou naši klienti investovat, tím větší výhodu mají. Důvodem je dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku, neměl začít. Právě naopak, investování po padesátce může přinést mnoho výhod, pokud se k němu přistupuje rozumně a s jasně definovaným plánem. A to by měla být rovněž dobrá zpráva pro naše klienty.
Více než třetina populace se nevyzná v tom, jak u nás funguje důchodový systém. Nejnovější průzkum Broker Consulting totiž ukázal, že se v reformě reálně orientuje jen 6 procent dotázaných.
Jak bychom měli ochránit finance našich klientů před inflací a postupně je zhodnocovat? S návodem přichází analytik kapitálových trhů společnosti MONECO Aleš Vocílka a Martin Novák ze společnosti Broker Consulting.
Zvyšování odchodového věku do důchodu, zpomalení růstu penzí a další nepopulární kroky státu jasně signalizují, jakým směrem se pro zajištění důstojného stáří vydat. Cest, jak klienty na stáří zabezpečit, je celá řada. Jedním z nich je také Dlouhodobý investiční produkt (DIP). Základním předpokladem jeho úspěchu zůstává informování veřejnosti o jeho výhodách. Už jste DIP svému okolí představili?
Je všeobecně známo, že pravidelné investování nejenže ochrání peníze před inflací, nabízí také zajímavou možnost pro jejich zhodnocení. Dobrou zprávou pro naše spolupracovníky a inspirací pro oslovení nových potenciálních klientů je potom také fakt, že se sklon k investování u Čechů zvyšuje, jak potvrzují výsledky aktuálních průzkumů, které realizovala pro Broker Consulting výzkumná agentura Ipsos. K tomu, jak správně investovat, pomůže investiční desatero.
Data ukazují, že Češi mají často zkreslené představy o kvalitní přípravě na penzi. Několik set tisíc korun ve třetím pilíři rozhodně nestačí na pohodové stáří. Od 1. července se navíc změnila státní podpora, což je skvělá příležitost oslovit váhající nebo nerozhodnuté a ukázat jim další možnosti přípravy na penzi, včetně Dlouhodobého investičního produktu (DIP).
Dvacet let. To je panečku kus života a také pořádná porce zážitků, zkušeností, příležitostí i výzev. Své o tom ví obchodní ředitel Petr Hušek, jehož tým dlouhodobě dosahuje výborných výsledků. S Petrem jsme si povídali o jeho dosavadním působení ve firmě i důvodech, díky nimž patří jeho tým k těm nejúspěšnějším.
Dlouhodobý investiční produkt je s námi už několik měsíců. I když má mnoho výhod, sám o sobě se veřejnosti nepředstaví, což je pro nás skvělá příležitost. To znamená, že během schůzky musíme potenciálním zájemcům DIP aktivně prezentovat a vysvětlit, v čem je pro ně zajímavý.
Nedávný průzkum Broker Consulting odkryl mnoho zajímavostí o investičním chování české populace. Ale co přesně tyto závěry a čísla znamenají pro naši práci?
Podle nedávného průzkumu společnosti Ipsos pro Broker Consulting se skoro polovina Čechů aktuálně potýká s obtížnou finanční situací a očekávání do budoucna nejsou o mnoho růžovější. Tento fakt nutí mnohé přehodnotit způsob, jakým přistupují k důchodovému spoření. A to je i příležitost pro využití takových novinek, jakými jsou například Dlouhodobý investiční produkt (DIP).
Stále více žen proniká do světa velkých peněz a investic. To je určitě dobrá zpráva pro všechny, kteří chtějí spolupráci zacílit také na něžné pohlaví.
Pro přístup do sekce Premium kontaktujte svého spolupracujícího konzultanta Broker Consulting.
Pro přístup do sekce Premium kontaktujte svého spolupracujícího konzultanta Broker Consulting.
